Ngày 13/2/2018, Ngân hàng nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Phú Thọ ban hành Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra, thanh tra Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam chi nhánh tỉnh Phú Thọ (gọi tắt là: Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra) chỉ ra nhiều tồn tại, không thực hiện đúng quy định Quy chế cho vay của tổ chức tín dụng đối với khách hàng; kiểm tra về tài sản bảo đảm sơ sài, không đánh giá đầy đủ các nội dung theo quy định…

Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra ngày 13/2/2018 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh tỉnh Phú Thọ

Cho vay hơn 8 tỷ đồng không đúng quy định?

Theo Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra, qua thanh tra phát hiện 5 món vay có tồn tại, dư nợ 8.172 triệu đồng (trđ). Tồn tại về hồ sơ khoản vay, đối với Công ty TNHH Bách Khải Phú Thọ dư nợ có tồn tại 3.115 trđ. Agribank Phú Thọ căn cứ hợp đồng mua bán hàng hóa để giải ngân tổng số tiền 4.025trđ; tuy nhiên, hồ sơ khoản vay của công ty TNHH Bách Khải Phú Thọ thiếu các hóa đơn tài chính chứng minh mục đích sử dụng vốn vay số tiền 3.115 trđ. Trong đó:

Thiếu hóa đơn tài chính của Chi nhánh sản xuất chế tạo máy Công ty TNHH Cơ Đúc Sơn Giang chứng minh mục đích sử dụng vốn vay đối với các lần giải ngân: ngày 1/8/2014 số tiền 1.000 trđ, giải ngân ngày 20/8/2014 số tiền 500 trđ, giải ngân ngày 26/9/2014 số tiền là 770 trđ, giải ngân ngày 6/11/2014 số tiền 200trđ, giải ngân ngày 16/12/2014 số tiền 300 trđ;

Thiếu hóa đơn tài chính của Công ty CP sản xuất và xây lắp điện 689 chứng minh mục đích sử dụng vốn vay đối với các lần giải ngân ngày 6/11/2014 số tiền giải ngân120 trđ, ngày 16/12/2014 số tiền giải ngân 225 trđ.

Về thẩm định, xét duyệt cho vay: có 3 khách hàng, dư nợ có tồn tại 4.525 trđ. Tồn tại do thẩm định sơ sài hoặc có thẩm định nhưng thiếu chính xác, thiếu cơ sở. Tài sản bảo đảm tiền vay chưa đăng ký giao dịch bảo đảm theo quy định đối với 2 khách hàng vay có dư nợ tồn tại 3.930 trđ; không thực hiện đúng quy định giao dịch bảo đảm cấp tín dụng trong hệ thống Agribank.

Công tác kiểm tra tài sản bảo đảm có 2 khách hàng dư nợ tồn tại 4.145 trđ; tồn tại trong công tác kiểm tra tài sản bảm đảm theo định kỳ quy định; nhưng nội dung kiểm tra về tài sản bảo đảm sơ sài, không đánh giá đầy đủ các nội dung theo quy định, không thực hiện đúng quy định về quy trình cho vay đối với khách hàng doanh nghiệp và khách hàngs là hộ gia đình cá nhân trong hệ thống Agribank.

Hội sở chính Agribank tỉnh Phú Thọ tại đường Trần Phú, TP Việt Trì, tỉnh Phú Thọ

Chỉ rõ trách nhiệm cá nhân

Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra nêu rõ nguyên nhân để xảy ra tồn tại về hồ sơ khoản vay, một phần do cán bộ được giao quản lý khoản vay Nguyễn Minh Tuyết (nguyên cán bộ quản lý khách hàng Phòng giao dịch khách hàng doanh nghiệp) không quyết liệt bám sát, đôn đốc khách hàng để thu thập đầy đủ hóa đơn, chứng từ; một phần còn do khách hàng không thiện chí hợp tác;

Trách nhiệm chính thuộc về người được giao quản lý khoản vay Nguyễn Minh Tuyết; trách nhiệm liên đới còn thuộc về Trưởng phòng tín dụng, Phó giám đốc phụ trách chuyên đề trong việc kiểm tra, giám sát, đôn đốc công việc của cấp dưới (ông Kiều Xuân Dũng – nguyên Trưởng phòng Tín dụng và ông Đỗ Đình Văn – nguyên Phó giám đốc Agribank CN Phú Thọ)…

Về kết quả xử lý nợ xấu của riêng Hội sở CN Agribank Phú Thọ năm 2017, nợ nhóm 2 hạch toán là 6 tỷ đồng, tăng 445% so với cuối năm 2016…Kết quả thu hồi nợ đã xử lý rủi ro (XLRR) và nợ đã bán cho VAMC của Agribank Phú Thọ các năm trong thời hiệu thanh tra đều không hoàn thành kế hoạch được cấp trên giao, đặc biệt là việc thu hồi nợ bán cho VAMC đạt kết quả thấp so với kế hoạch được giao…

Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra cũng xác định nguyên nhân và trách nhiệm về các tồn tại hạn chế: Lãnh đạo các Phòng khách hàng và Phó giám đốc phụ trách tín dụng (các giai đoạn) có những lúc còn chưa thực hiện đầy đủ trách nhiệm trong chỉ đạo, đôn đốc, kiểm soát việc tuân thủ quy trình, quy định, việc kiểm tra, kiểm soát trước, trong và sau khi cho vay của một số cán bộ quản lý khách hàng…

“Trách nhiệm chung trước hết thuộc về Giám đốc chi nhánh và Phó giám đốc được phân công phụ trách chuyên đề tín dụng các giai đoạn. Trách nhiệm cụ thể thuộc về lãnh đạo các Phòng khách hàng các thời kỳ, các cán bộ quản lý khoản vay”, Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra ghi rõ.

Ông Trịnh Văn Sơn - Giám đốc Agribank tỉnh Phú Thọ (ảnh: antt.vn)

Ngày 5/3/2018, làm việc với phóng viên (PV) về kết quả thực hiện Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra, ông Trịnh Văn Sơn – Giám đốc Agribank tỉnh Phú Thọ cho biết: Agribank Phú Thọ đã nhận được Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra của Ngân hàng Nhà nước tỉnh Phú Thọ; đồng thời giới thiệu PV làm việc với ông Kiều Xuân Dũng – Phó giám đốc phụ trách tín dụng của Agribank Phú Thọ để có thông tin chi tiết hơn.

Cũng theo Giám đốc Agribank tỉnh Phú Thọ Trịnh Văn Sơn tiết lộ, nguyên Trưởng phòng tín dụng Kiều Xuân Dũng là người liên quan đến Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra, hiện nay đang làm Phó giám đốc Phó giám đốc phụ trách tín dụng của Agribank Phú Thọ.

Với các tồn tại, sai phạm của Agribank Phú Thọ được nêu tại Kết luận Thanh tra số 01/KL-TTra; Agribank Phú Thọ đã triển khai thực hiện kết luận thanh tra như thế nào?!

Báo Thời Đại sẽ tiếp tục thông tin tới bạn đọc kỳ sau.

Minh Sơn