Chưa nhận tiền, đã bị ngân hàng kiện đòi 100 tỷ

Năm 2011 thông qua mối quan hệ quen biết với bà Nguyễn Thúy Hằng (HKTT tại Quảng An, Tây Hồ, Hà Nội), bà Hằng đã giới thiệu cho ông Nhung gặp gỡ với một số cán bộ tín dụng của Ngân hàng Techcombank - Chi nhánh Hoàn Kiếm để làm các thủ tục vay vốn.

Ngân hàng Techcombank nhiều lần ra tòa để giải quyết tranh chấp. (Ảnh minh họa)

Để được ký hợp đồng tín dụng số 47144 tháng 04/2011, với khoản vay 41 tỷ đồng, gia đình ông Nhung đã phải đem thế chấp toàn bộ nhà đất tại 201 Cầu Giấy, quận Cầu Giấy, Hà Nội.

Trước đó, ông Nhung đã có thỏa thuận với bà Nguyễn Thúy Hằng là chỉ cần khoảng chục tỷ để kinh doanh, nếu bà Hằng muốn vậy cùng với ông Nhung thì phải có tài sản là nhà đất để đảm bảo cho ông Nhung.

Sau khi thỏa thuận, ông Nhung nhận chuyển nhượng từ bà Hằng căn nhà số 76, Nguyễn Hữu Huân, Hoàn Kiếm, Hà Nội.

Tất cả các thủ tục, giấy tờ liên quan đến khoản vay đều do bà Hằng và các cán bộ tín dụng ngân hàng thực hiện, ông Nhung và vợ chỉ kí kết các giấy tờ khi bà Hằng yêu cầu.

Sau khi hoàn tất thủ tục, số tiền giải ngân Ngân hàng Techcombank - chi nhánh Hoàn Kiếm chuyển số tiền 36 tỷ vào tài khoản bà Hằng cũng mở tại chi nhánh Techcombank đó. Tuy nhiên, Techcombank lại thu hồi ngay số tiền đó là khoản nợ xấu của bà Hằng, 5 tỷ còn lại Techcombank giữ lại để thu hồi dần khoản lãi vay phải nộp của gia đình ông Nhung.

Ông những thắc mắc tại sao tiền giải ngân lại được chuyển vào tài khoản của bà Hằng thì được cán bộ ngân hàng giải thích, do phương án vay là để mua nhà nên phải chuyển tiền cho bà Hằng (là người bán nhà). Khi ông Nhung yêu cầu được xem hợp đồng mua bán nhà thì được cán bộ ngân hàng cho xem hai hợp đồng chuyển nhượng được Văn phòng Công chứng Vạn Xuân công chứng đề có chữ ký của ông Nguyễn Văn Nhung.

Bất ngờ hơn là khi đến hạn trả nợ, bà Hằng bỗng dưng biến mất. Để chờ tìm tung tích bà Hằng và tin tưởng vào sự tư vấn của các cán bộ ngân hàng, ông Nhung buộc phải ký vào bản Hợp đồng tín dụng số 50562 ngày 27/12/2012, vay khoản tiền 47 tỷ (tương đương cộng gốc và lãi của hợp đồng số 1) trong 3 tháng, với lãi suất 25%/năm để đảo nợ. Đây chính là nguyên nhân dẫn đến việc Techcombank khởi kiện gia đình ông Nhung để đòi nợ số tiền hơn 100 tỷ đồng.

Ngay khi Techcombank thông báo về khoản nợ, gia đình ông Nhung đã làm đơn tố cáo đến cơ quan công an. Sau này Cơ quan Công an đã phân công điều tra viên và Viện kiểm sát nhân dân quận Hoàn Kiếm cũng đã phân công kiểm sát viên kiểm sát việc điều tra.

Ngoài ra, mọi hồ sơ giấy tờ vay vốn chỉ là khoản vay đảo nợ, cộng khoản nợ gốc và lãi của hợp đồng thứ nhất chứ không phải là tiền vay vốn mới. Gia đình ông Nhung đang nợ tiền ngân hàng 41 tỷ, nhà đất đang thế chấp, ngân hàng chỉ làm hợp đồng bổ sung hợp đồng thế chấp chứ không ký hợp đồng thế chấp mới.

Theo thông tin trên tờ Tạp chí Mặt Trận, ngày 19/4/2017, Tòa án nhân dân quận Cầu Giấy đã xét xử và ra bản án số 05/2017/DSST quyết định chấp nhận đơn khởi kiện của Ngân hàng, bác đơn phản tố của gia đình ông Nhung, buộc ông Nhung phải trả cho Techcombank hơn 100 tỷ đồng.

Theo ông Nguyễn Văn Nhung, việc Tòa án nhân dân quận Cầu Giấy chỉ tập trung xem xét hợp đồng tín dụng lần thứ 02 (số 50562 được ký vào ngày 27/12/2012) mà không xem xét đến hợp đồng tín dụng lần đầu (Hợp đồng số 47144) là chưa quan tâm đầy đủ đến quyền lợi của gia đình ông. Bởi lẽ, Hợp đồng số 47144 mới là gốc rễ của tranh chấp.

Ông Nhung cho rằng : “Không hiểu vì lẽ gì mà thẩm phán toà Cầu Giấy, và đến nay là thẩm phán toà vẫn không xem xét dấu hiệu hình sự của vụ án mà tôi là bị hại - đưa vụ án ra xét xử dân sự và toà Cầu Giấy đã tuyên tôi phải trả nợ hơn 100 tỷ”.

Quá khứ "đáo tụng đình"

Không chỉ với trường hợp của ông Nhung, trước đó ngân hàng Techcombank cũng đã nhiều lần dính đến pháp luật khi Ngân hàng và khách hàng phải lôi nhau ra tòa để giải quyết tranh chấp.

Cụ thể, vào năm 2013, Công ty Thuý Đạt (Nam Định) đã khởi kiện Techcombank do vi phạm nghĩa vụ thanh toán Thư tín dụng cho đối tác nước ngoài, khiến công ty bị thiệt hại nhiều tỷ đồng.

Cụ thể ngày 05/8/2014, Tòa án nhân dân tỉnh Nam Định đã xét xử phúc thẩm công khai vụ án thụ lý số 02/2014/KDTM-PT về “Tranh chấp hợp đồng phát thư tín dụng” do bản án sơ thẩm trước đó của Tòa án nhân dân thành phố Nam Định bị kháng cáo và bị kháng nghị.

Bản án phúc thẩm đã tuyên Techcombank phải bồi thường cho CTCP Thúy Đạt số tiền 4.149.120.938 đồng. Ngày 08/10/2014 Chi cục thi hành án dân sự thành phố Nam Định đã có quyết định cho thi hành án, yêu cầu Techcombank phải trả cho CTCP Thúy Đạt hơn 4,1 tỷ đồng.

Tuy nhiên, từ đó đến nay việc thi hành án chậm chạp đã gây nên sự bức xúc và tạo nên những diễn biến phức tạp. Ngày 30/11/2016, Chi cục thi hành án dân sự thành phố Nam Định ra hai quyết định “về việc thu hồi quyết định về thi hành án” sai luật định. Công ty Thúy Đạt lại tiếp tục khởi kiện Techcombank và Tòa án nhân dân thành phố Nam Định đang thụ lý, giải quyết.

Một vụ việc khác cũng khiến khách hàng bị mất trắng hàng tỷ đồng, đó là vào tháng 3/2012, Công an Tp.Hà Nội đã tiến hành khởi tố vụ án với bị can Trịnh Khải Hà, nguyên Phó phòng Dịch vụ khách hàng cá nhân của Techcombank, chi nhánh Chương Dương, Hà Nội, về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản và lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản khách hàng trong thời gian từ năm 2009 – 2010.

Theo đó, vị Phó phòng này đã làm giả thông báo tín dụng để vay tiền của mỗi khách hàng với số tiền gần 1 tỷ đồng, tổng cộng lên đến gần 3 tỷ đồng. Số tiền này được Hà dùng vào kinh doanh chứng khoán và bị thua lỗ nên đã bỏ trốn. Đến giữa tháng 11/2011, Công an Tp.Hà Nội đã phát hiện và bắt giữ Hà trong lúc đối tượng này đang lẩn trốn tại Cần Thơ.

Bảo Quyên (TH)

Theo Báo Thời Đại